ライフデザインとは

45歳を過ぎると、老後資金への不安を抱える人が増える。特に子育てが一段落し、新たなライフステージを迎えるタイミングで、老後に必要な生活費や資産運用の方法に関心を持つケースが多いという。一方、資産運用を始めたものの、方法が適切かどうか迷う人も少なくないとされる。「ライフデザイン」はそうした不安を抱える層に向け、必要な資産形成を具体化し、個別の事情に応じたプランを提供することを目的としている。

サービスは、無料のオンライン個別相談からスタートする。相談内容に応じて複数のプランが用意されており、資産運用の基本的なアドバイスを行う簡易なプランから、教育資金や老後資金の蓄積を目的とした具体的な運用プランまで幅広く対応する。

詳細なシミュレーションやリスク管理を含むプランもあり、収入が多岐にわたる人や不動産投資を検討する人にも対応するという。

ファイナンシャルプランナーが揃う、多彩な講師陣

代表の五十嵐悠太氏は、今回のサービスについて「家庭の悩みは人それぞれで、必ずしもお金が問題ではない場合もある。私たちはお客様一人ひとりの状況を丁寧にヒアリングし、その方にとって最適な未来を描くためのパートナーでありたい」と語る。

金融知識とITテクノロジーを活用し、小規模だからこそ可能な柔軟な対応を強みとする姿勢を示している。

サービスを支えるファイナンシャルプランナーの資格保有者たちも多様な専門性を備えている。顧客の夢や希望を数値化し、具体的な形で提案することを得意とする者や、長期的なリスク管理を重視する者など、それぞれの分野で強みを発揮する。顧客一人ひとりに寄り添い、中立的な立場でのアドバイスを行う姿勢が特徴である。

「ライフデザイン」は、無料コンサルティングという形で気軽に利用を始めることができる。老後資金や資産運用に関する漠然とした不安を抱える読者にとって、具体的な課題を明確にし、解決の糸口を見つける一助となることが期待される。